125 declaraciones de acción y frases de poder

1. Si está teniendo dificultades para sobrevivir con su salario ahora, ¿qué tan bien cree que se las arreglará su familia sin él?

2. Lo único peor que un hogar sin madre es una madre sin hogar, ¿no?

3. Puede decir: «No lo necesito», pero ¿puede decir «mi familia no lo necesitará»?

4. El bien más valioso que un padre puede dejar a sus hijos es el cuidado a tiempo completo de su madre, ¿no es así?

5. Se pierden más cosas buenas por indecisión que por decisión equivocada, ¿no?

6. Siempre alguien paga el seguro de vida, lo compre o no un hombre; la pregunta es, ¿quién… el hombre o su familia?

7. Dices que vuelvas en septiembre… ¿Pero por quién debo preguntar si no estás aquí en septiembre?

8. La diferencia entre un anciano y un anciano puede ser un ingreso decente, ¿no es así?

9. Es posible que las esposas no crean en los seguros de vida, pero las viudas siempre lo hacen.

10. El seguro de vida es un escudo para enfrentar el golpe que no ves venir, ¿no es así?

11. Ciertamente darías tu vida por tus hijos, así que ¿por qué no asegurarla por ellos?

12. ¿Alguna vez conoció a una viuda que dijo que su esposo tenía demasiado seguro de vida?

13. El seguro de vida es el único plan que garantizará una suma conocida en un momento desconocido.

14. ¿Aún no lo ha necesitado (seguro de vida)? ¿Llevas una rueda de repuesto en tu coche? ¿Tienes un paraguas? ¿Revisas el paracaídas en el avión?

15. El peor momento para que una esposa se convierta en el sostén de la familia es cuando enviuda por primera vez.

16. Si no le gustaría vivir el resto de su vida con el monto nominal de su seguro actual, ¿cómo espera que lo haga su esposa?

17. Los ingresos son proporcionados por una viuda o por ella, ¿no es así?

18. Perder a un padre ya es bastante malo, heredar a una madre a tiempo parcial lo empeora, ¿no es así?

19. Puede desanimarme, pero no puede desanimar a mis competidores: muerte e incapacidad.

20. El seguro de vida no evitará que las personas mueran, pero evitará que sus planes mueran con ellos.

21. Cualquier sociedad que opere sin un acuerdo de compra/venta adecuado está viviendo con tiempo prestado.

22. No es fácil ser viejo o pobre, pero es mucho peor ser ambos.

23. Terminas el trabajo si vives; terminamos el trabajo por usted si muere, queda incapacitado o enfermo a largo plazo.

24. Cualquiera que sea la razón que pueda tener para no comenzar este plan ahora solo sonará ridículo para su viuda.

25. El hecho de que dejes de trabajar no significa que dejes de amar a tu esposa, hijos y nietos. Por eso tienes un seguro de vida permanente, ¿no?

26. ¿Le gustaría comprar la participación de sus padres en la empresa por menos de 5 centavos de dólar?

27. Las asociaciones son como un balancín. Un hombre se baja y el otro se cae. ¿Tu plan de sucesión empresarial es así?

28. Es mejor usar un seguro para proteger la sociedad porque mientras pagará $1,000,000 por la participación de sus socios, en realidad paga muy poco por los $1,000,000, ¿no es así?

29. Ninguna persona muere en el momento adecuado, ¿verdad?

30. Una persona necesita crédito para vivir, pero su familia necesita efectivo cuando muere, ¿no es así?

31. Puedes durar más que tu dinero

32. Dime, ¿cómo tratarás a todos tus hijos por igual en tu testamento?

33. Ninguna deuda debería durar más que la persona que la creó, ¿o sí?

34. Si compras un seguro o no, al final alguien lo pagará.

35. El seguro de vida es tiempo. El tiempo que quizás no tengas. Si necesitas tiempo necesitas un seguro de vida.

36. A su esposa se le debe dejar algo que la cuide, no algo de lo que tenga que cuidar, ¿no es así?

37. ¿Tiene un plan para pagar el impuesto a las ganancias de capital o dejará que la familia venda activos para cubrir su descuido?

38. Un profesional presta su cerebro educado para generar ingresos para que su familia viva. Desafortunadamente, el cerebro no es una empresa en marcha. Cuando termina, también lo hacen los ingresos que genera.

39. No siempre ha sido las dos primeras letras de nada. Nunca me ha gustado lo que la nada implica. ¿Estaría en lo correcto al suponer que a usted tampoco le gusta el significado de no?

40. En el análisis final, todo lo que puede dejar a su esposa es «la dignidad de elegir», ¿no es así?

41. Si tuvieras una gallina de los huevos de oro, ¿asegurarías los huevos o la gallina de los huevos de oro?

42. Si puede ahorrar tanto dinero en los próximos cinco años como lo ha hecho en los últimos cinco años, ¿estará satisfecho?

43. ¿Seguro de vida? Cualquiera que no crea en él debería tener derecho a morir sin él al menos una vez.

44. A veces, el precio más alto del mundo es no hacer nada. Mucha gente no hace nada malo; simplemente no hacen nada. Eso es lo que está mal.

45. ¿Qué fórmula utilizó para llegar a la cantidad de seguro de vida que tiene en este momento?

46. ​​¿Qué porcentaje de sus ingresos en un solo pago le gustaría dejar a su esposa e hijos?

47. Si su pareja tuviera una discapacidad permanente o una enfermedad prolongada, ¿cuánto tiempo estaría dispuesto a hacer el 100 % del trabajo por el 50 % de las ganancias?

48. Si fuera gratis ¿cuánto seguro te gustaría?

49. ¿Conoce a alguien que haya muerto que tenía demasiado seguro?

50. Si usted fuera a morir debido a la negligencia de otra persona, ¿cuánto le gustaría que demandara su familia? ¿Deberían tener menos si mueres por otros medios?

51. ¿Tiene problemas para acumular dinero y conservarlo?

52. ¿Qué tipo de estilo de vida le gustaría cuando se jubile? ¿Qué tipo de estilo de vida tendrá si se ve obligado a jubilarse por problemas de salud?

53. Si no estuviera aquí, ¿podría pagar toda la educación superior de sus hijos o solo un porcentaje?

54. ¿Qué activos tendría que vender su albacea para permitir que su esposa e hijos sigan viviendo en su estilo de vida actual?

55. ¿Es usted consciente de su activo más valioso y sabe cuánto ingreso es capaz de producir en su vida?

56. ¿Qué pasaría con tu patrimonio si hubieras muerto anoche?

57. Usted y su esposa juntos pueden manejar las deudas, pero ¿puede ella sola manejar las deudas?

58. ¿Se avergonzaría su albacea por la falta de liquidez en su patrimonio?

59. El seguro a largo plazo es una buena idea en la jubilación. El hecho de que se jubile no significa que deje de amar a su familia o su necesidad de equiparación patrimonial.

60. El seguro de vida es como un paracaídas en un avión. Si alguna vez lo deseas y no lo tienes, nunca más lo necesitarás.

61. En ningún momento de la vida una esposa es menos capaz de convertirse en sostén de la familia que cuando enviuda por primera vez.

62. Un padre ordinario puede mantener a cuatro hijos, pero se necesitan cuatro hijos extraordinarios para mantener a un padre

63. Una persona de seguros de vida no trae ningún problema financiero a ningún prospecto, solo trae las soluciones.

64. Si cada esposa supiera lo que cada viuda sabe, cada esposo estaría asegurado por más, ¿no es así?

65. Puedo entender su vacilación para pagar la prima de $800. Puede sentir que está cometiendo un error. ¿Preferirías cometer un error de $800 o un error de $250,000?

66. Si sufriera una enfermedad traumática o un accidente grave, ¿preferiría perder su casa o su hipoteca?

67. ¿Cuenta con un fondo extinguible de deudas familiares?

68. Si tuviera una discapacidad permanente, ¿qué activos podría vender su pareja por su valor total?

69. ¿Son sus deudas deuda «buena» o deuda «mala»?

70. «¡Tu precio es demasiado alto!» ¿Eso es si tomas la portada, o si no lo haces?

71. ¿Quiere que su banco tenga prioridad sobre su patrimonio?

72. Si su familia estuviera en caída libre financiera, ¿no sería bueno saber que podemos proporcionarle el paracaídas?

73. Si no estuvieras aquí, ¿quién te gustaría que se hiciera cargo de tus obligaciones?

74. ¿Quién quieres que herede tu deuda?

75. ¿Qué otros activos se crean instantáneamente para su familia y patrimonio si muere?

76. Dígame qué quiere dejar fuera de su programa de reducción de deuda. ¿Es la redención capital o las promesas a sus hijos que su madre quizás no pueda cumplir?

77. ¿Qué es más difícil para una viuda? ¿No estar preparado o no tener fondos?

78. ¿Ve a su familia en desventaja por lo desconocido o en desventaja por no tener fondos?

79. Si pudiera entregarle una cantidad garantizada de dinero para un evento específico en un momento futuro desconocido, ¿le interesaría?

80. No tenemos elección entre la buena o la mala suerte, ¿verdad? ¡Solo pasa!

81. Tu seguro debe compensar un evento, no fomentar su ocurrencia

82. Si la cobertura de vida fuera GRATIS, ¿cuánto querría tomar?

83. Si se enfermara durante mucho tiempo o tuviera una discapacidad permanente, ¿qué preferiría perder? ¿Tu casa o tu hipoteca?

84. Si supieras que vas a morir mañana, ¿cuánto seguro me exigirías?

85. No compras un seguro porque alguien puede morir; lo compras porque las familias y las personas siguen viviendo, ¿no?

86. Si no protege sus ingresos, ¿cómo podrá pagar o costear sus otros seguros?

87. Incluso si una pareja se divorcia o se separa, la ex pareja no verá otro pago de manutención en caso de que fallezca la fuente de ingresos. ¿Cómo afectará eso a sus hijos?

88. ¿Cómo se vería afectada tu familia si no pudieras trabajar durante 2 años?

89. ¿Cuál es más importante para su esposa? ¿El tamaño de su sobregiro mientras está sano y salvo o deshacerse del sobregiro cuando no está aquí o no se encuentra bien?

90. ¿Estás dejando a tu familia un activo o un activo y un pasivo?

91. ¿Cuál es el valor bruto de su patrimonio? ¿Cuál es su valor patrimonial neto?

92. ¿Es consciente de que sus hijos pueden perder a dos padres si su pareja se ve obligada a volver a trabajar después de la muerte de un cónyuge?

93. ¿Qué reducción en sus ingresos podría absorber/mantener si quedara incapacitado?

94. Si estuviera totalmente discapacitado ayer, ¿cuánto necesitaría para saldar su deuda?

95. Si estuviera totalmente incapacitado ayer, ¿cuánto capital necesitaría para producir los ingresos que tiene ahora?

96. La medicina moderna está salvando vidas, pero está convirtiendo la muerte en discapacidad: muerte económica a largo plazo. Tan importante como usted es, ¿conoce a alguien que le pagará un ingreso por el resto de su vida en caso de que quede discapacitado?

97. Este plan pagará el 75% de su salario cuando nadie más lo hará

98. El resultado de su familia depende de sus ingresos

99. La Renta del Trabajo es un activo extremadamente delicado y fácilmente destructible sujeto a tres peligros; muerte, jubilación anticipada e invalidez a largo plazo. Se puede comparar con un taburete de 3 patas; si una pierna cede, todo el taburete se cae.

100. Salvar tu vida no debería significar perder tus ahorros

101. Los beneficios de protección de ingresos son dólares de dignidad. Significan no tener que mendigar, disminuir la dependencia de la caridad, no tener que pedir prestado (si aún puede), enviar a su cónyuge o pareja a trabajar, liquidación de activos, erosión del capital o degradación del estilo de vida.

102. Doctor, ¿alguna vez ha oído hablar de un médico que recibe una pensión de sus pacientes cuando estaba en reposo por accidente o enfermedad?

103. (No puedo pagarlo.) Si su salario se redujera $10 por semana, ¿dejaría su trabajo?

104. (Véame más tarde). Antes de planear una cita posterior, Sr. Prospecto, ¿no sería eminentemente sensato ver si califica primero?

105. Por supuesto que tiene razón, se da cuenta de que el seguro de vida puede proporcionar capital para obtener ingresos después de su fallecimiento. Pero, ¿y si estás gravemente herido y no mueres?

106. Naturalmente, su jubilación le proporcionará un ingreso cuando se jubile. Pero, ¿y si tienes que jubilarte antes de tiempo?

107. Comparar el número de médicos con el número de empresarios de pompas fúnebres en la guía telefónica le dará una indicación del número de personas enfermas que requieren atención en comparación con el menor número de muertes que requieren atención.

108. Eres consciente de que la apuesta más grande que tu pareja y tu familia pueden hacer es contigo. ¿Por qué no minimizar el riesgo con un plan de protección de ingresos?

109. ¿El gerente de su banco pagaría su hipoteca si tuviera un ataque al corazón?

110. Si un propietario único le dice que su negocio funcionará solo mientras él está fuera, pregúntele por qué no está en la playa o en el campo de golf todos los días en lugar de divertirse.

111. El seguro de vida paga cuando mueres. Pero, ¿qué sucede si solo estás medio muerto?

112. ¿Puedes garantizar la inmortalidad?

113. ¿Sabía que ahora se puede pagar un seguro por diagnóstico de enfermedades específicas y condiciones asegurables?

114. ¿Quiere que su familia tenga que vender su casa si queda discapacitado o enfermo a largo plazo?

115. ¿Qué pasa si tu máquina de hacer dinero se estropea?

116. Las personas son máquinas de hacer dinero. Producen ingresos llamados dinero. Cuando la máquina se estropea, se destruye o deja de funcionar, el ingreso se detiene.

117. ¿Sabías que hay dos formas de ganar dinero? Gente en el trabajo y dinero en el trabajo. El dinero en el trabajo es mucho más fácil, ¿no?

118. Tiene un contador y un abogado, pero ¿tiene alguien cuya responsabilidad sea entregar dinero en caso de muerte, discapacidad o lesión o enfermedad a largo plazo?

119. Si no estuviera aquí, ¿qué porcentaje de la educación superior de sus hijos le gustaría que tuvieran?

120. ¿Qué pasaría con tu patrimonio si hubieras muerto anoche?

121. ¿A quién le gustaría que sirviera como tutor y fideicomisario de sus hijos si usted y su cónyuge fallecieran?

122. Si toda la familia muere en un desastre, ¿a quién quiere que le pase su patrimonio?

123. «Cualquiera que sea el valor futuro del dólar, el hombre que tiene uno estará mejor que el hombre que no lo tiene».

124. «Usted dice que tiene problemas para vivir dentro de sus ingresos; considere vivir sin sus ingresos».

125. Pregunte por adelantado: «¿Cuál ha sido el principal problema que ha tenido con mi industria en el pasado que debería tener en cuenta a medida que construimos una relación juntos?»